FATF

FATF — это международная межправительственная организация, созданная в 1989 году на инициативу стран G7 с целью выработки единых стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

Что делает FATF

• Разрабатывает рекомендации и стандарты для стран и финансовых институтов.
• Оценивает страны по их выполнению этих стандартов и публикует списки (например, «grey list», «black list») с высокими рисками.
• Провоцирует страны и финансовый сектор усилить контроль за операциями, источником средств, прозрачностью бенефициаров.

Почему это важно для переводов и финтеха

• Если сервис переводов работает между странами или с валютой, он подпадает под требования FATF-стандартов: проверка клиентов, источника средств, риск-оценка.
• Работа с юрисдикциями, которые находятся под наблюдением FATF или не соответствуют стандартам, даёт высокие риски: банки и эквайеры могут ограничивать маршруты, увеличивать проверки или отказать в обслуживании.
• Невыполнение стандартов FATF может привести к репутационным и операционным рискам: закрытие каналов, усиленные проверки, отказ в корреспондентских отношениях.

Основные моменты, которые нужно знать

• FATF не напрямую регулирует ваш бизнес, но её рекомендации становятся законом или нормативом в странах.
• Фокус: идентификация клиента (KYC), профиль риска, прозрачность владельцев, мониторинг операций, сотрудничество между странами.
• Особенно актуально при международных переводах, работе с валютой, обменных операциях, P2P-платежах.
• Для сервиса Bestsend: стоит учитывать, если работаете с клиентами из стран с повышенным риском, или переводите в/из таких юрисдикций.