Реквизиты отправителя

Реквизиты отправителя — это данные, которые банк или платёжный сервис используют, чтобы идентифицировать человека, от имени которого совершается перевод. Эти данные позволяют правильно списать деньги, пройти проверки безопасности и выполнить требования AML/KYC. Без корректных реквизитов платежи могут зависнуть, быть отклонены или попасть в ручную проверку.

Набор реквизитов зависит от страны, суммы перевода и типа операции — внутри страны или международно. У bestsend.ru достаточно один раз пройти идентификацию по паспорту и больше не нужно будет указывать никаких реквизитов отправителя.

Что входит в реквизиты отправителя

Для переводов внутри страны:

• ФИО отправителя;
• номер карты или счёта, с которого списываются деньги;
• иногда — номер телефона, если перевод идёт через СБП;
• паспортные данные — при крупных суммах или идентификации.

Для международных переводов:

• полное имя латиницей;
• номер счёта отправителя;
• адрес проживания;
• документ, удостоверяющий личность;
• страна и гражданство;
• иногда — подтверждение источника средств (SoF), если сумма крупная.

Зачем нужны реквизиты отправителя

• Подтверждают, что перевод делает реальный человек, а не мошенник;
• помогают банкам выполнять требования AML/KYC;
• позволяют отследить операцию, если возникнет ошибка или рекламация;
• защищают от подделок и неправильного списания средств;
• в международных операциях — обязательны по правилам переводов и локальных регуляторов.

Важные нюансы

1. Даже мелкая ошибка в имени или адресе может привести к задержке перевода.
2. При крупных суммах банк вправе запросить дополнительные документы.
3. Для некоторых стран реквизиты отправителя проверяются строже, чем получателя.